11.03.2014

Ordine de plată

La listarea impozitelor și a primelor de asigurare, plățile trebuie să indice a cincea, și nu a treia prioritate. Scrisoare a Ministerului de Finanțe al Rusiei din 20 ianuarie 2014 Nr. 02-03-11/1603.
Secvența plăților este determinată pe baza articolului 855 din Codul civil al Federației Ruse.
Specialiștii Ministerului de Finanțe al Rusiei au remarcat că o eroare în comandă nu este un motiv pentru ca o bancă să refuze să accepte un ordin de plată.

Sfat fiscal: Subiect: Erori în ordinele de plată. Clarificarea plății.

Dacă observați erori tipografice în timpul executării ordinului de plată și banca încă procesează plata dvs., atunci este suficient să trimiteți o scrisoare (prin Internet Bank) sau să o aduceți personal (la cerere) la departamentul operațional cu un solicitați clarificarea detaliilor și problema dvs. este rezolvată.

În ce cazuri, plata a fost deja executată și ce trebuie făcut pentru a clarifica plata?

Erori la plata impozitelor

În termen de zece zile, inspecția la locul de înregistrare sau de activitate sau de fond va lua o decizie de clarificare a plății. (Scrisoarea Ministerului de Finanțe al Rusiei din 31 iulie 2008 Nr. 03-02-07 / 1-324) folosind următoarele detalii: Statutul plătitorului, TIN, KPP al destinatarului, CCC la plata impozitului, OKATO, baza de plata, perioada fiscala, tipul de plata - B cand vine vorba de taxele locale.

Dacă s-au făcut greșeli de scriere la listare prima de asigurare, trebuie să depuneți o cerere în forma specificată în scrisoarea din 6 aprilie 2011 Nr. TM-30-25 / 3445.

Pentru impozitul pe venitul personal sau UTII - este necesar să plătiți din nou impozitul folosind detaliile corecte și să depuneți o cerere de rambursare la inspecția de la locul de înregistrare sau de desfășurare a afacerii, atașând o copie a ordinului de plată cu o eroare.

Contul sau numele bancar incorect al beneficiarului

În cazul unei erori în indicarea contului curent al Trezoreriei Federale și al băncii destinatarului. Trebuie să plătești din nou impozit.
Iar banii transferați cu o eroare trebuie returnați printr-o cerere scrisă la biroul fiscal de la locul de înregistrare sau de desfășurare a afacerii sau la sucursala fondului, anexând la cerere o copie a instrucțiunii cu o eroare marcată de bancă. .

Punem CBC-ul unui alt impozit, taxă, penalizare, amendă

Trimiteți o cerere la inspecția de la locul de înregistrare sau de desfășurare a afacerii cu o cerere de clarificare a CSC eronată. (Scrisoarea Ministerului de Finanțe al Rusiei din 29 martie 2012 nr. 03-02-08 / 31.)

Excepție de la regulă - În cazul în care în locul CCC pentru plata primei de asigurare este indicat un cod fiscal, este necesară clarificarea plății (scrisoare din 4 martie 2011 Nr. 03-02-07 / 1 -64).

Dacă ați indicat un BCC inexistent, banii transferați în mod eronat trebuie returnați.

Caută plăți în decontări cu contrapărți

Să presupunem că ați trimis accidental o plată făcând o greșeală de tipar în contul de verificare al destinatarului. Astfel, banii tăi au mers către o companie necunoscută fără niciun motiv.
Ai scris o scrisoare prin care ai cerut o rambursare plata eronată. Dar compania beneficiară nu se grăbește să returneze banii. Este necesar să se emită o scrisoare către contrapartidă pentru o rambursare la adresa sa specificată în Registrul de stat unificat al persoanelor juridice sau în Registrul unificat de stat al persoanelor juridice (indicând temeiul în temeiul paragrafului 1 al articolului 1102 din Codul civil al Rusiei). Federație și ulterior introduceți o acțiune în instanță.).

Formularea scopului plății

Scrieți un mesaj de eroare destinatarului. Și rugați-l să considere corect un alt scop de plată. După ce a primit un semn de la contrapartidă că scrisoarea a fost primită, treceți-o la plata eronată.

Dacă sunteți într-un regim special și primiți o plată cu TVA alocat, trebuie să virați impozitul la buget. Pentru a corecta eroarea, trimiteți o scrisoare de clarificare băncii.

Dacă trebuie să schimbați scopul plății. De exemplu, ați făcut o plată în avans furnizorului pentru mărfuri și ați indicat că acest transfer a făcut obiectul unui contract de împrumut. Este necesar să se anunțe băncile destinatarului și expeditorului mijloacelor de plată (deciziile Serviciului Federal Antimonopol al Districtului Moscova din 5 mai 2010 nr. KA-A40 / 3335-10, Serviciul Federal Antimonopol al Districtul Volga-Vyatka din 27 august 2010 Nr. A43-42247 / 2009).

Informații despre procedura de specificare a unui identificator unic de acumulare (UIN) în instrucțiunile de transfer Bani la plata plăților administrate de autoritățile fiscale este postat pe site-ul Serviciului Federal de Taxe www.nalog.ru la secțiunea Impozitare în Federația Rusă / Depunerea rapoartelor fiscale și contabile / Detalii pentru completarea rapoartelor și documentelor de decontare / Procedură pentru specificarea unui identificator unic de acumulare (UIN).

Modificarea detaliilor beneficiarului

Banca beneficiarului va păstra banii ca parte a sumelor restante. În următoarele cinci zile lucrătoare, angajații băncii vor clarifica corectitudinea detaliilor. Astfel, banca previne introducerea eronată a banilor în contul unei firme terțe.

Pentru a vă ajuta să trimiteți bani în contul destinatarului dorit, scrieți o scrisoare pentru a clarifica datele băncii dvs. Acesta va redirecționa mesajul dvs. către banca destinatarului. Poți sau nu să faci asta.

Dar apoi, în a șasea zi lucrătoare, plata eronată vă va fi returnată înapoi. Va fi necesar să se țină cont de greșelile din trecut și să emită un nou ordin de plată.

Opțiuni de proiectare:

Procedura de clarificare a tipului și dreptului de proprietate asupra plății în FIU

Cu o contrapartidă

Anunțați un angajat al RKO Bank

Emite o scrisoare: (Completată pe antetul organizației)

În SA „BALTINVESTBANK”

De la (numele organizației, TIN, adresă)

Verificarea contului

Ref Nr. de la

SCRISOARE despre clarificarea plății

Vă rugăm să clarificați plata efectuată conform ordinului de plată datat Nr. pentru suma în cifre (în cuvinte), din cauza detaliilor specificate incorect ale Beneficiarului,

SCRISOARE pentru căutarea plății

Vă rugăm să căutați plata efectuată pe ordinul de plată cu data Nr. pentru suma în cifre (în litere), în legătură cu neprimirea de fonduri de către Beneficiar: Cerințe ale Beneficiarului,

Specificați detaliile corecte ale beneficiarului:

TIN *** KPP *** Beneficiar (nume)

Banca beneficiară *** Cont de decontare *** Corr./cont *** BIC ***

Vă rugăm să emiteți documentul de confirmare corespunzător.

Anexă: Copie după ordinul de plată.

cu organele fiscale

Șeful Ministerului Afacerilor Interne al Serviciului Fiscal Federal al Rusiei nr. 17 pentru Sankt Petersburg

(districtul Vyborgsky)

Doamna Dementieva T.E.

De la antreprenorul individual Petrova Alexandra Yurievna

TIN *** Adresa: ***

AFIRMAȚIE

Cu privire la clarificarea detaliilor beneficiarului și restituirea sumei plătite în plus

La 03 iulie 2013, antreprenorul individual Petrova Aleksandra Yuryevna TIN *** la detaliile MIFTS nr. 17 a plătit în mod greșit la bugetul federal impozitul unificat pe venitul imputat pentru anumite tipuri activități ale CCC 18210502010021000110 în valoare de 33024=00 (treizeci și trei de mii douăzeci și patru de ruble) (se atașează copia ordinului de plată nr. 223 din 07.03.2013).

În ordinul de plată nr. 223 din 03.07.2013, prin urmare, detaliile beneficiarului plății UFKMF pentru MIFTS din Rusia nr. 17 din Sankt Petersburg sunt indicate incorect

TIN 7802036276 KPP 780201001 R/cont 40101810200000010001 BIC 044030001

Această sumă de impozit trebuia plătită la locul activității mele de afaceri până la detalii Inspectoratul interdistrital al Serviciului Fiscal Federal nr. 25 pentru Sankt Petersburg.

TIN 7813085660 KPP 781301001

Cont de decontare 40101810200000010001 in GRKTSGU BANK OF RUSSIA IN ST.PETERSBURG BIC 044030001

(KBK 18210502010021000110 în sumă de 33024=00 (treizeci și trei de mii douăzeci și patru de ruble) OKATO 40288563000 OKTMO 40391000

În baza prevederilor legislației în vigoare și a respectării cerințelor, în cazul în care este imposibilă confirmarea Beneficiarului prin ordinul de plată nr.223 din 03.07.2013. la MIFTS al Rusiei nr. 25 pentru Sankt Petersburg pe baza articolului 78 Codul fiscal Vă rog să-mi rambursați taxa plătită în plus pentru următoarele detalii:

Antreprenor individual Petrova Alexandra Yurievna

STANIU ***

cont curent *** în Sucursala *** din Sankt Petersburg, corespondent/cont ***, BIC ***.

Antreprenor individual Petrova A.Yu.

Opțiune bancară:

La Banca Sankt Petersburg

STANIU ***

Verificarea contului ***

Abordare: ***

AFIRMAȚIE

Despre specificarea detaliilor beneficiarului

La 03 iulie 2013, în calitate de întreprinzător individual (nume complet) TIN *** în ordinul de plată nr. 223 din 03 iulie 2013 în valoare de 33024 = 00 (treizeci și trei mii douăzeci și patru de ruble), detaliile despre destinatarul plății UFKMF în Sankt Petersburg MIFNS al Rusiei Nr. 17 TIN 7802036276 KPP 780201001 R/cont 40101810200000010001 BIC 044030001

Vă rog să clarificați detaliile beneficiarului din Oficiul Trezoreriei Federale pentru Sankt Petersburg GRCC GU BANK OF RUSSIA pentru Sf. PETERSBURG în valoare de fonduri 33024=00 (treizeci și trei mii douăzeci și patru de ruble 00 copeici) în favoarea UFK MF pentru Sankt Petersburg MIFTS Rusia Nr. 25.

Detalii despre beneficiarul plății prin ordinul de plată nr. 223 din 07.03.2013.

UFC din Sankt Petersburg (MIFNS al Rusiei nr. 25 din Sankt Petersburg)

TIN 7813085660 KPP 781301001

Contul de decontare 40101810200000010001 în GRCC GU BANK OF RUSSIA DIN Sf. PETERSBURG BIC 044030001

(KBK 18210502010021000110 în valoare de 33024=00 (treizeci și trei de mii douăzeci și patru de ruble) OKATO 40288563000 OKTMO 40391000.

Cerere de rambursare a impozitului:

Șeful Ministerului Afacerilor Interne al Serviciului Fiscal Federal al Rusiei nr. 25 pentru Sankt Petersburg

(districtul Petrogradsky)

domnul Bodrov A.A.

La departamentul contribuabililor

De la proprietarul unic

STANIU ***

Abordare: ***

Tel ***

Cerere de rambursare a taxelor plătite în plus, penalități, amenzi

Plătitor de impozite STANIU *** Antreprenor individual (nume complet) în 2013 la detaliile UFK din Sankt Petersburg (Serviciul Federal de Taxe Interdistrict al Rusiei nr. 25 din Sankt Petersburg) plătit din greșeală la bugetul federal

Impozitul pe venitul personal. din venituri, a căror sursă este numerarul, cu excepția veniturilor, conform art.

Copii chitante Nr. 2176662698 din 21 octombrie 2013 pentru suma de 47057-00, Nr. 2249988187 din 10 decembrie 2013 pentru suma de 1820-00, Nr. 2196869230 din 13 noiembrie 2013. în cuantum de 1820-00 se anexează Nr.2153717243 din data de 07.10.2013 în cuantum de 1820-00.

Informații despre venituri indivizii pentru 2013(Proces verbal nr. 2891 din 17 februarie 2014) din suma venitului 70000-00, suma impozitului calculat, reținut și virat a fost de 9100-00, depus integral.(se atașează o copie a Protocolului)

În bonul fiscal nr. 2176662698 din 21 octombrie 2013 în sumă de 47057-00, nr. 2249988187 din data de 10 decembrie 2013 în sumă de 1820-00, nr. 2196869230 din 20 noiembrie 2013. în cuantum de 1820-00, Nr.2153717243 din data de 07.10.2013 în cuantum de 1820-00, ca urmare, plată KBK specificată incorect: este indicat KBK 18210102010011000110 (NDFL), în loc de KBK 18210502010021000110 (UTII - impozit unic pe venitul imputat).

Această sumă de impozit a trebuit să fie plătită la locul activităților mele de afaceri la detaliile Inspectoratului Interdistrital al Serviciului Fiscal Federal nr. 25 pentru Sankt Petersburg pentru plata la buget a unui impozit unic pe venitul imputat, KBK 18210502010021000110 .

Vă rog, pe baza prevederilor legislației în vigoare și a respectării cerințelor, în temeiul articolului 78 din Codul fiscal al Federației Ruse, să îmi returnați impozitul plătit în plus în valoare de 52517=00 (Cincizeci și două de mii cinci sute șaptesprezece ruble).

la următoarele detalii:

Antreprenor individual ***

STANIU ***

cont curent *** în Sucursala *** din Sankt Petersburg, corespondent/cont ***, BIC ***.

Antreprenor individual (nume complet)

Fiecare contribuabil se poate găsi în următoarea situație: a virat suma impozitului la buget, dar banii nu au ajuns niciodată la fisc și s-a format o datorie. Drept urmare, oficialii IFTS l-au acuzat pe contribuabil de plata cu întârziere a sumei impozitului, acumularea de penalități și depunerea unei cereri. Este posibil să vă dovediți cazul în acest caz? Cum să găsiți o plată și să plătiți datoria? Cum să scrieți o scrisoare către biroul fiscal despre căutarea unei plăți? Mai multe despre asta mai târziu.

De ce s-a pierdut plata?

Principalele motive pentru „pierderea” banilor transferați la buget:

Contribuabilul a indicat incorect unul dintre detaliile din ordinul de plata.

Angajatul băncii a făcut o greșeală în timpul procesării ordinului de plată.

numele destinatarului;

TIN și inspecție punct de control;

cont UFK, nume bancar;

Cod OKTMO.

Când pot clarifica detaliile specificate eronat și când nu?

Cu unele erori în ordinul de plată, banii transferați vor ajunge la IFTS și la fondurile extrabugetare, dar nu îi vor putea posta pe cardul de decontare al organizației cu bugetul. Detaliile vor trebui clarificate. Puteți verifica următoarele informații:

TIN și KPP al destinatarului sau expeditorului;

• scopul plății;

  statutul de contribuabil;

  baza de plata;

  perioada impozabilă;

  numărul sau data documentului de bază.

Situația este cu totul diferită dacă contribuabilul a indicat greșit numărul de cont al Trezoreriei Federale sau numele băncii beneficiarului. Erorile în aceste detalii duc la nerecunoașterea obligației de a plăti impozitul ca îndeplinită, deoarece banii nu ajung în contul solicitat (clauza 4, articolul 45 din Codul fiscal al Federației Ruse). Algoritmul acțiunilor contribuabilului în acest caz va fi următorul:

transferați din nou plata, dar cu detaliile corecte;

plata penalităților acumulate;

depuneți o cerere la serviciul fiscal pentru returnarea (sau compensarea) fondurilor plătite folosind detalii incorecte.

Ce ar trebui să facă un contribuabil dacă o plată este pierdută?

În primul rând, trebuie să solicitați o reconciliere a decontărilor cu bugetul, de exemplu, sub forma unui Certificat de stare a decontărilor. Rezultatele reconcilierii pot fi întocmite și printr-un act semnat de contribuabil și de un funcționar autorizat al serviciului fiscal. Obținerea unui act de reconciliere a decontărilor va permite contribuabilului să răspundă rapid la dezacordurile cu IFTS.

Apoi, trebuie să trimiteți o scrisoare către biroul fiscal despre căutarea unei plăți cât mai curând posibil, o mostră din care este prezentată mai jos. Scrisoarea trebuie să fie însoțită de documente care confirmă faptul că a fost efectuată plata impozitului. Astfel de documente sunt:

ordin de plata pentru plata impozitului,

extras de la banca.

Dacă plata s-a făcut pe hârtie, trebuie să atașați o copie care poartă marca băncii (ștampila instituției și semnătura operatorului care a efectuat operațiunea). Dacă ordinul de plată a fost emis în formular electronic- o scrisoare către IFTS trebuie să fie însoțită de o imprimare a acesteia și de o notificare bancară de acceptare a plății pentru executare (trebuie indicată data primirii).

Cum să scrieți o scrisoare către IFTS

O scrisoare către fisc despre căutarea unei plăți nu are o formă stabilită prin lege. Cel mai adesea, este întocmit sub orice formă pe antet sau pe o foaie obișnuită A4. Scrisoarea trebuie să conțină detalii standard ale documentației de afaceri.

Structura documentului este următoarea:

"Pălărie". Aici se indică numele inspectoratului fiscal, adresa acestuia, iar în „antetul” documentului trebuie scris numele organizației care a trimis scrisoarea, adresa legală a acesteia, TIN, KPP, PSRN.

Parte principală. Aici este necesar să precizăm în detaliu esența problemei: când anume a fost depus ordinul de plată spre executare și sub ce formă. De asemenea, trebuie să indicați suma plății și detaliile ordinului de plată la care a fost transferată taxa. După aceea, trebuie să cereți politicos să găsiți plata lipsă.

În partea finală, indicați ce documente sunt atașate scrisorii ca confirmare.

Documentul trebuie semnat de șeful organizației de trimitere. De asemenea, puteți pune sigiliul unei persoane juridice.

Caracteristicile furnizării unei scrisori

Legislația nu reglementează oficial modul în care scrisoarea trebuie transferată către IFTS. Contribuabilii au dreptul de a furniza documentul în următoarele moduri:

să-l aducă personal la fisc;

transfer prin reprezentant, având în prealabil o împuternicire emisă;

trimiteți prin poștă cu o scrisoare valoroasă cu descrierea atașării;

trimite prin canale de telecomunicații, certificând documentul cu semnătură digitală electronică.

Cel mai bine este să trimiteți scrisoarea cu documentele atașate direct la Autoritatea taxelor, atunci va fi imediat marcat cu acceptare de către inspecție.

Angajații inspectoratului fiscal în termen de 30 de zile trebuie să examineze scrisoarea și să găsească plata. Dacă este necesar, se va efectua reconcilierea decontărilor cu contribuabilul. În cazul în care serviciul fiscal ia o decizie pozitivă, plata va fi clarificată la data plății efective a taxei, iar penalitățile acumulate vor fi anulate.

Dacă IFTS după ce a primit toate documente necesare recunoaște obligația de plată a impozitului ca neîndeplinită - contribuabilul poate încerca să conteste această decizie mai întâi la un inspectorat fiscal superior, iar apoi la o instanță de arbitraj.

Întrebări frecvente Sberbank a Rusiei

Întrebare: Am avut o astfel de situație - la transferul de fonduri prin sistemul de linie Sberbank Online @, am indicat destinatarul greșit al plății, toate celelalte detalii sunt corecte. Trei zile mai târziu, aflu că fondurile nu au ajuns la destinatar și au intrat în categoria inexplicabile. Apel urgent la sucursala Sberbank cu o cerere de schimbare a beneficiarului. Mi se oferă să completez o cerere de căutare / rambursare / transfer de plată. Scriu o cerere în care cer să transfer o plată cu un câmp destinatar modificat. Trece o lună - banii nu s-au întors nici în contul meu, nici la destinatarul plății. Iată răspunsul oficial de la Sberbank:

La cererea dumneavoastră a fost efectuat un audit, în urma căruia s-a stabilit că banca și-a îndeplinit obligațiile pentru transferul generat în sistemul Sberbank Online@line în data de 19 noiembrie 2012, conform detaliilor pe care le-ați specificat. În plus, vă informăm că banca nu este răspunzătoare în cazurile de transfer nerezonabil sau eronat de fonduri de către client către destinatari prin sistemul Sberbank Online@line.

Întrebările sunt:

1. Are dreptate banca că și-a îndeplinit obligația de transfer, deoarece fondurile nu au fost creditate în contul curent al destinatarului?


2. Dacă fondurile nu au ajuns la niciun destinatar, banca rămâne răspunzătoare?


3. De ce este necesară o cerere de rambursare a fondurilor proprii? Se dovedește că banca și le atribuie singură?


4. Pot depune o cerere la bancă pentru reținere nerezonabilă de fonduri?

Răspuns: Consecințele juridice ale acțiunilor băncii ar trebui stabilite și date de către instanță, în conformitate cu legislația bancară și contractul de servicii încheiat între dumneavoastră și bancă. Nu pot decât să comentez momentele individuale ale traducerii și abaterile de la reguli făcute în același timp.

Intrebarea 1:

Pentru început, ați emis un ordin de transfer de fonduri prin sistemul „” și, la efectuarea transferului, ați greșit singuri în detaliile destinatarului. Este vina băncii? Desigur că nu. Mai mult, transferul de fonduri prin sistemul OnL@ine se realizează automat, astfel că banca a debitat fondurile din contul tău și a încercat să le crediteze la detaliile pe care le-ai specificat. Dar din moment ce detaliile destinatarului nu se potriveau cu niciunul dintre detaliile clienților băncii, banca destinatarului a creditat transferul în contul de tranzit „până la clarificarea soartei acestuia”. În această situație, Banca expeditoare a îndeplinit „formal” comanda dumneavoastră - a debitat fondurile din cont și a încercat să le crediteze în contul specificat de dvs. Dar faptul că fondurile nu au fost creditate în contul specificat este deja vina ta, deoarece detaliile inexistente au fost indicate în comandă către bancă. Spun „formal”, pentru că aici va juca un anumit rol și banca destinatarului (o sucursală a băncii tale, o altă sucursală a băncii tale sau o altă bancă).

Acum despre ce se spune despre confirmarea executării comenzii către client în reguli …

Articolele 4.6 și 4.9 din Regulamentul Băncii Centrale a Federației Ruse din 19 iunie 2012 N 383-P „Cu privire la regulile de transfer de fonduri” prevede următoarele:

4.6 Executarea unui ordin în formă electronică în scopul transferului de fonduri prin cont bancar confirmat:
- de către banca plătitorului prin transmiterea către plătitor a unei notificări în formă electronică despre debitarea fondurilor din contul bancar al plătitorului cu indicarea detaliilor ordinului executat sau prin transmiterea ordinului executat în formă electronică cu indicarea datei executării.

Totodată, respectiva notificare a băncii plătitorului poate confirma simultan acceptarea pentru executare a unui ordin în formă electronică și executarea acestuia;
- de către banca beneficiarului prin transmiterea beneficiarului de fonduri a unui aviz de creditare a fondurilor în contul bancar al beneficiarului cu indicarea detaliilor ordinului executat sau prin transmiterea ordinului executat cu indicarea datei executării.

4.9. Executarea instrucțiunii clientului la efectuarea unei tranzacții cu ajutorul unui mijloc de plată electronic este confirmată de către instituția de credit prin transmiterea către client, în conformitate cu procedura stabilită prin contract, a unei notificări către instituția de credit în formă electronică sau pe hârtie, confirmarea executării tranzacției folosind un mijloc de plată electronic, care trebuie să indice:
- numele sau alte detalii ale instituției de credit;
- numărul, codul și (sau) alt identificator al mijloacelor electronice de plată;
- tipul operatiei;
- Data functionarii;
- suma tranzacției;
- cuantumul comisionului, dacă este cazul;
- identificatorul dispozitivului atunci când acesta este utilizat pentru efectuarea unei tranzacții folosind un mijloc electronic de plată.

Aici, ținând cont de aceste norme, banca dumneavoastră a răspuns reclamației dumneavoastră! Și banca de aici din nou are dreptate pur „formal”.

Intrebarea 2:

Nu știu ce condiții pentru efectuarea plăților în numerar sunt specificate în contractul de întreținere a contului, dar există vina unei bănci pentru neîndeplinirea cererii pe care ați scris-o pentru căutarea / returnarea / transferul plății. Pe baza cererii dvs., Banca Expeditorului a fost obligată să obțină de la banca destinatarului un răspuns cu privire la soarta plății dvs. și să vă notifice acest lucru, ținând cont de următoarele paragrafe din Regulamentul Băncii Centrale a Federației Ruse din 19 iunie. , 2012 N 383-P:

2.16 Procedura de efectuare a procedurilor de revocare si returnare (anulare) ordine este stabilita de banca, tinand cont de cerintele paragrafelor 2.14 si 2.15 din prezentul Regulament.
2.14. Revocarea ordinului se efectuează înainte de transferul irevocabil de fonduri. …
2.15. Returul (anularea) comenzilor neexecutate se efectuează de către bancă cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei în care au apărut motivele pentru returnarea (anularea) comenzii, inclusiv primirea unei cereri de retragere.

Teoretic, o plată cu o eroare în detalii poate fi creditată în contul altui client dacă banca destinatarului are un client cu astfel de detalii. Banca trebuia să verifice dacă fondurile au fost creditate și cui au fost creditate. Și dacă nu sunteți înscris, atunci faceți o retragere a comenzii. În această situație, există și vina dumneavoastră „parțială”, deoarece după data scadentă pentru executarea cererii completate, ar fi trebuit să existe o reclamație oficială la bancă pentru încălcarea procedurii și a termenului limită de lucru cu cererea dvs. sau la cel puțin monitorizarea zilnică a destinului aplicației.

Întrebarea 3:

Dacă fondurile nu sunt creditate în contul clientului, atunci da, fondurile clientului pot fi pe un fel de cont bancar de tranzit și, desigur, banca destinatarului le folosește ca resurse proprii. Și e bine că transferul a ajuns în cont „până la clarificare”, pentru că încă nu a venit transferul irevocabil de fonduri conform paragrafului 2.14 și banii pot fi returnați. Dar fără instrucțiunile clientului sau fără extrasele acestuia, banca expeditorului nu poate și nu va efectua nicio operațiune, întrucât nu este responsabilă pentru creditarea fondurilor în conturile clienților din banca (sucursala) destinatarului.

La paragraful 5 al paragrafului 2.14, acest lucru se precizează după cum urmează:

Cererea de revocare servește drept bază pentru returnarea (anularea) comenzii de către bancă.

Procedura de corectare a detaliilor destinatarului fondurilor într-un transfer deja trimis este cel mai probabil stipulată în acordurile dintre client și bancă, deoarece procedura de redirecționare (corectarea detaliilor) într-o plată deja trimisă nu este prescrisă de Regulament. a Băncii Centrale a Federației Ruse din 19 iunie 2012 N 383-P. Prin urmare, cel mai bine este să retrageți transferul într-o astfel de situație, să așteptați ca fondurile să fie returnate (creditate) în cont și abia apoi să reexecutați transferul folosind detaliile specificate.

Întrebarea 4:

Desigur, puteți depune o reclamație la bancă pentru reținerea nerezonabilă a fondurilor și puteți primi despăgubiri pentru prejudiciul cauzat, dar pentru aceasta trebuie să finalizați întreaga procedură de lucru pentru revendicare cu banca, pentru care trebuie să aveți următoarele documente:

1. Răspuns la o solicitare conform căreia transferul de fonduri nu a fost creditat la detaliile pe care le-ați indicat în momentul procesării transferului de fonduri prin sistemul de linie Sberbank Online @.


2. Copia dvs. de pe cererea de căutare/rambursare/transfer de plată (cu modificări ale detaliilor) este certificată corespunzător de către angajatul bancar responsabil (data, semnătura, sigiliul)


3. Tipărirea unei copii a comenzii emisă prin sistemul Sberbank Online @ line.


4. Confirmare de la partenerul destinatar cu privire la detaliile transferului sau un acord cu detaliile specificate

Dacă aveți mai multe depozite în aceeași bancă, este ușor să vă încurcați și să vă dați seama cât este în fiecare dintre ele. Pentru a utiliza serviciul, care presupune căutarea de conturi, trebuie să veniți la sucursala unei instituții financiare și să scrieți o cerere în care să indice datele pașaportului și locul unde a fost întocmit acordul. Depunerea unei cereri nu implică costuri suplimentare și implică căutarea cardului, a conturilor de economii, precum și asigurarea medicală obligatorie.

Informatiile sunt furnizate clientului instantaneu, daca acesta nu a modificat datele personale si nu a aplicat la o alta institutie financiara. Perioada maximă de eliberare a unui extras poate fi amânată cu 30 de zile, iar acest lucru este doar în cazul unor circumstanțe dificile.

Conditii de utilizare a serviciului

Nu trebuie să fiți titularul contului pentru a aplica. Rudele, tutorii sau persoanele cu autoritate corespunzătoare au voie să efectueze procedura. LA lista plina include:

1. Proprietarul arată identitatea.
2. Un moștenitor care are în mâini un certificat de deces al deponentului.
3. Persoană care primește un document legalizat.
4. Reprezentant al moștenitorului sau al proprietarului depozitului cu document care confirmă drepturile sale.

O declarație oficială este emisă prin Sberbank Online, prin e-mail sau prin Russian Post.

Procedură

Pentru a solicita o căutare de conturi, trebuie să mergeți la una dintre sucursalele băncii cu pașaportul original și:

1. Întocmește un acord de serviciu universal.
2. Obțineți un nume de utilizator și o parolă pentru LC.
3. Conectați-vă la site-ul web Sberbank printr-o aplicație mobilă sau alt dispozitiv cu acces la internet.

Căutarea de conturi poate fi combinată cu vizualizarea informațiilor curente despre depozite, transferuri de baniși alte operațiuni.

Cum să găsești un cont fără a implica o bancă client?

În cazul în care clientul decide să primească un extras de la birou, trebuie să completeze o cerere, o mostră din care este disponibilă pe site-ul instituției financiare. La schimbarea datelor personale, de exemplu, trecerea la un alt nume de familie după căsătorie, este necesar să informați banca în prealabil. Indiscreția poate întârzia procesul până la 30 de zile. În acest caz, la completarea formularului de cerere, în coloana cu numele complet, indicați datele anterioare și atașați un certificat de căsătorie sau alt document.

O aplicație de căutare a conturilor este acceptată la orice sucursală a Sberbank, dar procesul va fi mai rapid dacă veți apela la serviciile biroului unde s-au făcut depunerile. Nu este necesar să raportați sucursalele unde s-au deschis conturile, este suficient să indicați localitatea.

Întrebări adresate cel mai frecvent de către clienți

Angajații băncii caută conturi deja închise?

Se emite un extras dacă contul a fost anulat cu cel mult 10 ani în urmă.

Care este procesarea îndelungată a cererii?

Condițiile depind de prescripție și de numărul de depozite, precum și de câte ori a schimbat clientul datele personale. În orice caz, cererea este procesată timp de cel mult o lună.

Pot găsi un cont eligibil pentru plăți compensatorii?

Cine, în afară de moștenitori, are dreptul să primească un extras?

Informațiile cu privire la depozitele cetățenilor Federației Ruse, conform legii în vigoare, pot fi solicitate de către reprezentanții deponentului sau ai moștenitorului, executorii judecătorești, instanțe, organizații care garantează siguranța depozitelor, autoritățile de anchetă și consulate.